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PLD/FT y Conozca a su Cliente

Versión 1.0 · Vigente a partir del 15 de octubre de 2026 · Resumen público

Esta es una traducción. En caso de divergencia, prevalece la versión en portugués.

SecurityPag identifica y verifica a todos sus Usuarios, monitorea las Transacciones según el riesgo que representan y comunica las operaciones sospechosas al COAF. Este es el resumen público del programa de PLD/FT; la versión íntegra es un documento interno aprobado por la dirección.

1. Base normativa

El programa sigue la Ley n.º 9.613/1998, la Ley n.º 13.260/2016, la Ley n.º 13.810/2019, la Circular BCB n.º 3.978/2020, la Carta Circular BCB n.º 4.001/2020, la Resolución Conjunta n.º 6/2023, las normas de la Secretaría de Premios y Apuestas sobre transacciones con apuestas, las recomendaciones del GAFI y las reglas de PLD/FT de las Marcas de Tarjeta y de las Instituciones Asociadas.

2. Gobernanza

2.1. El programa de PLD/FT es responsabilidad del Área de Compliance (compliance@securitypag.com), que tiene independencia y acceso directo a la dirección.

2.2. SecurityPag mantiene una evaluación interna de riesgo, revisada al menos cada 2 años o cuando haya un cambio relevante de producto o de mercado, y una evaluación anual de la efectividad del programa.

2.3. Los colaboradores reciben capacitación en PLD/FT al ser admitidos y al menos una vez al año.

3. Enfoque basado en riesgo

Cada Usuario recibe una clasificación de riesgo bajo, medio o alto, considerando: actividad y categoría de los productos; volumen esperado y real; medios de pago utilizados; países de los Compradores; estructura societaria; condición de persona expuesta políticamente; medios negativos; e historial de disputas. Cuanto mayor es el riesgo, más profunda es la verificación y más frecuente la revisión.

4. Conozca a su Cliente

4.1. Las personas expuestas políticamente, sus familiares y colaboradores cercanos pasan por una debida diligencia reforzada, que incluye la verificación del origen de los recursos y la aprobación por un nivel gerencial superior.

4.2. Los datos se actualizan en intervalos definidos según el riesgo y siempre que haya indicio de cambio.

4.3. SecurityPag también evalúa a sus socios, proveedores y colaboradores, en proporción al riesgo de cada relación.

5. Monitoreo

5.1. Reglas y modelos seleccionan Transacciones y comportamientos atípicos, como:

• volumen incompatible con la facturación declarada o con la actividad;
• fraccionamiento de valores para quedar por debajo de límites;
• ventas en las que el Comprador y el vendedor parecen ser la misma persona o personas vinculadas;
• muchos pagos desde un mismo origen o hacia un mismo destino sin justificación;
• entrada y salida inmediata de recursos, incluso mediante Retiro Cripto;
• retiros recurrentes hacia cuentas de terceros;
• Compradores o accesos desde jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas;
• patrones típicos de apuestas, como picos en días de partidos y de madrugada;
• productos sin entrega aparente o páginas de venta genéricas.

5.2. Los casos seleccionados son analizados por el área de Compliance en hasta 45 días, plazo máximo previsto en la regulación.

6. Comunicación al COAF

6.1. Al concluir que existe sospecha, SecurityPag comunica al COAF a más tardar el Día Hábil siguiente a la decisión.

6.2. La comunicación es confidencial. El Usuario no es informado, y SecurityPag no confirma ni niega su existencia.

7. Sanciones e indisponibilidad de activos

7.1. Los Usuarios, socios y beneficiarios finales son verificados contra listas de sanciones al momento del registro y de forma continua.

7.2. Si existe una determinación de indisponibilidad de activos del Consejo de Seguridad de la ONU, SecurityPag la cumple de inmediato y lo comunica a las autoridades competentes, en los términos de la Ley n.º 13.810/2019.

8. Rechazo, límites y terminación

SecurityPag puede rechazar registros, limitar funcionalidades, retener valores cautelarmente y terminar relaciones cuando el riesgo no pueda ser mitigado o cuando el Usuario no proporcione la información solicitada, conforme a las Cláusulas 4 y 15 de los Términos de Uso.

9. Registros

Los datos de registro, los registros de Transacciones y los documentos de los análisis se conservan por al menos 10 años, conforme a la regulación del Banco Central.

10. Intercambio de indicios de fraude

SecurityPag comparte y consulta datos sobre indicios de fraude con otras instituciones del sistema financiero y de pagos, en los términos de la Resolución Conjunta n.º 6/2023 y de la Política de Privacidad.

11. Obligaciones del Usuario

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada, incluso sobre beneficiarios finales y origen de los recursos cuando se solicite.
• No usar la Cuenta en favor de terceros ni permitir que terceros la usen.
• Comunicar cambios societarios, de actividad o de control en hasta 10 días.
• Responder a los pedidos de documentos y aclaraciones en el plazo indicado.

12. Denuncias

Las sospechas de lavado de dinero, fraude o uso indebido de la Plataforma pueden comunicarse, incluso de forma anónima, en complaint@securitypag.com. No hay represalias contra quien denuncie de buena fe.

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